Процесс
кредитования юридических лиц в ОАО АКБ "РОСБАНК" (на примере ООО "Агро-гарант")Страница 2
9.Копии лицензий на право занятия определенными видами деятельности, патентов и разрешений.
10.Справки из ИМНС:
- об имеющихся расчетных/текущих счетах.
- об отсутствии/наличии задолженности перед бюджетом;
- выписка из ЕГР (не более чем месячной давности).
11. Справки из обслуживающих банков:
- об отсутствии /наличии ссудной задолженности;
- отсутствии /наличии картотеки №2;
- о движении средств по расчетным счетам за последние 12 месяцев (помесячно).
Документы по залогу:
Предоставляется перечень залогового имущества составленный по форме банка с приложением:
- копий документов на предлагаемое в залог оборудование (договоры, накладные, акты приема- передачи, акты ввода в эксплуатацию, платежные документы);
- копий документов на предлагаемый в залог автотранспорт (копии ПТС, свидетельства о регистрации, паспорт собственника);
- копий документов на предполагаемые в залог объекты недвижимости( свидетельство о гос. регистрации прав собственности, документы – основания, указанные в свидетельстве о гос. регистрации прав собственности, технический паспорт объекта, справка из БТИ о техническом состоянии объекта ,выписка из рег. палаты о зарегистрированных правах собственности/аренды/безвозмездного пользования земельным участком, кадастровый план земельного участка и иные документы по дополнительному требованию согласно юридического заключения);
- копий документов на предлагаемые в залог товарно-материальные запасы (складская справка, накладные, платежные документы).
Дополнительно могут быть запрошены документы:
- для производства – калькуляция себестоимости производимой продукции (несколько основных позиций);
- в случае финансирования проекта – данные по проекту (краткая техническая и финансовая информация по проекту, данные по анализу рынка по новому направлению деятельности);
- в случае целевого финансирования – документы, подтверждающие расходование кредитных средств (проект, договоры, смета и т.п.);
- любые другие документы, которые могут способствовать принятию решения о предоставлении кредита (счета- фактуры, контракты, таможенные декларации, договоры поручительства и т.п.)
Учредительные, правоустанавливающие документы:
- Для заемщика - юридического лица (документы для осуществления проверки полномочий):
1.Устав (действующая редакция и редакция на момент избрания руководителя);
2.Изменения в Устав;
3.Учредительный договор (для ООО);
4.Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ и ЮЛ, созданного до 01.07.2002;
5.Свидетельство о государственной регистрации;
6. Свидетельство о государственной регистрации изменений в учредительные документы;
7.Протокол/решение об избрании/назначении руководителя;
8. Положение о Правлении, о Совете директоров, о Генеральном директоре/ Директоре (в случае если в Уставе имеются ссылки на то, что полномочия указанных органов определены соответствующими положениями);
9.Решение (протокол) соответствующего органа управления ЮЛ на совершение сделки (если в соответствии с законодательством/учредительными документами ЮЛ принятие решения по сделке относится к компетенции данного органа);
10.Контракт/трудовой договор с руководителем (в случае наличия в Уставе ссылки на то, что полномочия руководителя определены в контракте/трудовом договоре);
11.Письмо об отсутствии изменений в учредительных документах и о размере сделки на первое число текущего месяца.
- Для поручителя – физического лица:
1.Заявление – анкета поручителя – физического лица;
Смотрите также
Ипотечное страхование
В современных условиях экономического развития Российской Федерации
важное значение приобретает формирование системы страховой защиты от рисков,
связанных с жилищной ипотекой. Распространени ...
Договоры перестрахования
Страхование — одна из древнейших категорий общественных
отношений. Зародившись в период разложения первобытнообщинного строя, оно
постепенно стало непременным спутником общественного произво ...
Принципы банковского права
Общие начала банковского права, выраженные в его нормах, обеспечивают
целенаправленное регулирование банковской деятельности на всех уровнях
банковской системы.
Принципы права являются св ...