Работа со счетами юридических лиц

Введение банковского счета клиента осуществляется операционными работниками, за которыми это обслуживание закрепляется в соответствии с требованиями банка Росси и иных законодательных актов на основании договора банковского счета.

В договоре банковского счета оговаривается порядок работы счета, права и обязанности банка и клиента, взаимная ответственность, порядок оплаты клиентом услуг банка.

Операционный работник, обслуживающий счет, обязан сохранять конфиденциальность информации клиента и сведений о клиенте, а также об операциях по его счету.

Расчетные счета предназначены и используются клиентом для следующих целей:

зачисления выручки от реализации продукции (работ, услуг);

учета своих доходов от внереализационных операций;

учет сумм полученных кредитов и иных поступлений;

осуществления расчетов с поставщиками, бюджетами по кодам бюджетной классификации;

расчетов с работниками и служащими по заработной плате и другим выплатам;

расчетов с банками по полученным кредитам и процентов по ним;

осуществления платежей по решению судов и других органов, имеющих право принимать постановления о взыскании средств со счетов юридических лиц в бесспорном порядке.

При открытии валютного расчетного счета одновременно открывается транзитный валютный счет. Транзитные валютные счета используются для идентификации поступлений валюты в пользу операций согласно валютного законодательства Российской Федерации.

На транзитные валютные счета зачисляются в полном объеме все поступления иностранной валюты в пользу резидента.

С транзитного валютного счета денежные средства списываются:

для осуществления продажи иностранной валюты, включая обязательную продажу части валютной выручки;

для оплаты расходов и иных платежей, предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации;

для зачисления на текущий валютный счет резидента в этом уполномоченном банке или на текущий валютный счет этого резидента (с предварительным зачислением на транзитный валютный счет), открытый в другом уполномоченном банке, следующих поступлений валюты:

поступления иностранной валюты, не подлежащих обязазательной продаже. При перечислении указанных средств на текущий валютный счет резидента, открытый в другом уполномоченном банке, в платежном документе проставляется отметка «обязательной продаже не подлежит»;

части валютной выручки, превышающий размер обязательной продажи. При перечислении указанных средств на текущий валютный счет резидента, открытый в другом уполномоченном банке, в платежном документе проставляется отметка «обязательная продажа произведена»;

валютная выучка, в сумме ранее оплаченных с текущего валютного счета резидента расходов и иных платежей;

для возврата ошибочно поступивших в пользу резидента денежных средств.

Банк гарантирует тайну банковского счета, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения, составляющих банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентом или их представителями, а так же представлены в бюро кредитных историй на основании и в порядке, которые предусмотрены законом.

Смотрите также

Внутридневная торговля на рынке Forex
Самым неосвещенным из всех вопросов дилинговой торговли, на мой взгляд, является именно внутридневная как самый современный вид торговли. Благодаря бурному развитию техники и доступности ин­формац ...

Анализ деятельности по проведению операций коммерческих банков с ценными бумагами
Многие коммерческие банки в настоящее время имеют достаточно большой объем свободных средств, которые возможно как инвестировать в различные виды деятельности, так и направить на приобретение ценных б ...

Развитие рынка пластиковых карт в Российской Федерации
Для того чтобы тратить деньги, не обязательно их видеть. Козьма Прутков Деятельность российских банков с карточками началась в марте 1988г., когда в Лондоне между бюро путешествий ...