Работа со счетами юридических лиц

Введение банковского счета клиента осуществляется операционными работниками, за которыми это обслуживание закрепляется в соответствии с требованиями банка Росси и иных законодательных актов на основании договора банковского счета.

В договоре банковского счета оговаривается порядок работы счета, права и обязанности банка и клиента, взаимная ответственность, порядок оплаты клиентом услуг банка.

Операционный работник, обслуживающий счет, обязан сохранять конфиденциальность информации клиента и сведений о клиенте, а также об операциях по его счету.

Расчетные счета предназначены и используются клиентом для следующих целей:

зачисления выручки от реализации продукции (работ, услуг);

учета своих доходов от внереализационных операций;

учет сумм полученных кредитов и иных поступлений;

осуществления расчетов с поставщиками, бюджетами по кодам бюджетной классификации;

расчетов с работниками и служащими по заработной плате и другим выплатам;

расчетов с банками по полученным кредитам и процентов по ним;

осуществления платежей по решению судов и других органов, имеющих право принимать постановления о взыскании средств со счетов юридических лиц в бесспорном порядке.

При открытии валютного расчетного счета одновременно открывается транзитный валютный счет. Транзитные валютные счета используются для идентификации поступлений валюты в пользу операций согласно валютного законодательства Российской Федерации.

На транзитные валютные счета зачисляются в полном объеме все поступления иностранной валюты в пользу резидента.

С транзитного валютного счета денежные средства списываются:

для осуществления продажи иностранной валюты, включая обязательную продажу части валютной выручки;

для оплаты расходов и иных платежей, предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации;

для зачисления на текущий валютный счет резидента в этом уполномоченном банке или на текущий валютный счет этого резидента (с предварительным зачислением на транзитный валютный счет), открытый в другом уполномоченном банке, следующих поступлений валюты:

поступления иностранной валюты, не подлежащих обязазательной продаже. При перечислении указанных средств на текущий валютный счет резидента, открытый в другом уполномоченном банке, в платежном документе проставляется отметка «обязательной продаже не подлежит»;

части валютной выручки, превышающий размер обязательной продажи. При перечислении указанных средств на текущий валютный счет резидента, открытый в другом уполномоченном банке, в платежном документе проставляется отметка «обязательная продажа произведена»;

валютная выучка, в сумме ранее оплаченных с текущего валютного счета резидента расходов и иных платежей;

для возврата ошибочно поступивших в пользу резидента денежных средств.

Банк гарантирует тайну банковского счета, операций по счету и сведений о клиенте. Сведения, составляющих банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентом или их представителями, а так же представлены в бюро кредитных историй на основании и в порядке, которые предусмотрены законом.

Смотрите также

Денежно-кредитная и банковская система. Регулирование денежного обращения
Важнейшей функцией государства является предложение денег и регулирование денежной массы в стране, причем эта функция является для государства эксклюзивной. Органом, реализующим эту функцию, является ...

Принципы банковского права
Общие начала банковского права, выраженные в его нормах, обеспечивают целенаправленное регулирование банковской деятельности на всех уровнях банковской системы. Принципы права являются св ...

Анализ ипотечного кредита в различных банках
Вопрос жилищного кредитования давно мучает многих россиян. Кого ни спроси - почти все нуждаются в жилье или улучшении жилищных условий, и потому поиск «квартирного ответа» занимает (и еще ...