Денежные переводы WESTERN UNION
Страница 3

Порядок совершений операций по выплате перевода клиенту.

Оператор предлагает клиенту бланк «Заявление на получение денег», организует поиск перевода в системе WESTERN UNION, убеждается в наличии у клиента документа удостоверяющего личность клиента. Определяет статус клиента (резидент или нерезидент), устанавливает гражданства и запрашивает другие документы необходимые для идентификации клиента. Проверяет правильность оформления бланка «Заявления на получения денег», бланк заявления с исправлениями не принимается.

Входит в программу WESTERN UNION вводит свой персональный идентификационный код оператора в системе, затем вводит пароль и выбирает пункт меню программы, соответствующий выплате денежных средств.

При получении положительного ответа о точном соотношении данных поступившего перевода с данными перевода указанных клиентом, проводит в программе WESTERN UNION операцию по выплате перевода.

Если ответ отрицательный выясняется дополнительная информация у получателя перевода и при необходимости ставит в известность Управление безопасности банка или отдел безопасности филиала банка о настаивание клиента в получении денежного перевода.

Заполняет поле оператора на бланке «Заявления на получение денег», в обязательном порядке фиксирует в графе «Паспорт и документ его заменяющий», данные документа удостоверяющего личность клиента, а так же дату рождения клиента. Записывает уникальный контрольный номер, присвоенный переводу и ставит свою подпись и оттиск именного штампа. Распечатывает формируемый автоматически расходный кассовый ордер в двух экземплярах на сумму перевода, где в поле «назначения платежа» вносит запись: «Выплачено по переводу WU», расписывается и просит клиента расписаться на двух экземплярах расходного кассового ордера, фамилия, имя, отчество клиента указывается полностью в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность клиента. Данная операция заносится в электронный реестр операций с наличной валютой и чеками.

Оператор передает контролирующему работнику два экземпляра расходных и мемориальных кассовых ордеров, заполненный клиентом бланк заявления, распечатку экранной формы с контрольным номером заявления, документ, удостоверяющий личность клиента.

В конце оперативного дня копии экранных форм, заверенные подписью контролирующего работника, вместе с первыми экземплярами расходных кассовых ордеров помещаются в кассовые документы дня.

Контролирующий работник, получив от оператора комплект документов, проверяет правильность их оформления. Сверяет данные клиента, указанные в бланке заявления с данными документа удостоверяющего личность клиента. Удостоверяет своей подписью расходные кассовые ордера (на сумму перевода и сумму комиссии). Возвращает оператору заполненный клиентом бланк заявления. Передает расходные кассовые ордера с документом, удостоверяющим личность клиента кассовому работнику.

Кассовый работник получив от контролирующего работника пакет документов проверяет правильность их оформления, а так же правильность оформления двух экземпляров расходных кассовых ордеров в установленном порядке. В АС «Операционный день» и сверяет бумажный носитель с электронным видом, документа удостоверяющим личность клиента. Подписывает расходные кассовые ордера, подтверждает проводку в банковской информационной системе, заносит операцию в электронный реестр операций с наличной валютой и чеками.

Кассовый работник выдает клиенту:

сумму, указанную в расходном кассовом ордере;

два экземпляра расходных кассовых ордеров с оттиском круглой мастичной печати;

документ, удостоверяющий личность клиента;

документ, подтверждающий проведение операции с наличной валютой и чеками.

Страницы: 1 2 3 

Смотрите также

Виды моделей выбора оптимального портфеля ценных бумаг. Фьючерсные стратегии
Развитие рыночной экономики и закрепление частной собственности в различных ее формах привело к тому, что наряду с денежными средствами широкое распространение в качестве средства платежа и инвестиров ...

История страховых услуг
Расширение самостоятельности товаропроизводителей, формирование рыночной инфраструктуры, договорных отношений, резкое сужение сферы государственного воздействия на развитие процессов произв ...

Государственные ценные бумаги
Основой любого цивилизованного рынка является фондовый рынок или его основная часть - рынок ценных бумаг. Финансовая наука утверждает, что современный фондовый рынок с его демократически организованн ...