Денежные переводы по системе «Contact»
Страница 2

ответственность за передачу данной информации получателю лежит на отправителе;

банк получателя не обязан связываться с получателем по телефону, указанному в заявлении.

Распечатывает заявление на денежный перевод в двух экземплярах и просит отправителя поставить подпись. Распечатывает приходный кассовый ордер на сумму отправляемого перевода в двух экземплярах, в поле «Источник взноса» производит запись: «Взнос средств для осуществления перевода без открытия банковского счета по системе «Contact» _ рублей (доллары США, евро)», а так же на сумму комиссионного вознаграждения приходный кассовый ордер двух экземплярах, в поле «Источник взноса» производит запись: «Комиссия за перевод без открытия счета по системе «Contact» _ рубли (доллары США, евро)», расписывается в ордерах и просит отправителя поставить подпись на всех экземплярах приходных кассовых ордеров. Фамилия Имя Отчество отправителя указывается полностью в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность отправителя.

Оператор передает комплект документов контролирующему работнику:

заявление на перевод;

оформленные приходные кассовые ордера в двух экземплярах;

документ удостоверяющий личность.

После проверки и подписания комплекта документов контролирующим работником и внесения отправителем денежных средств в кассу банка (структурного подразделения банка) оператор отправляет заявление на перевод в Клиринговый центр и распечатывает подтверждение о совершении операции, с указанием кода операции 55 - для иностранной валюты, 56 – для рублей РФ при открытии за пределами Российской Федерации.

В случаях осуществления нерезидентами переводов на сумму свыше 5000 долларов США оператор должен изготовить копии документов, подтверждающих статус физического лица как резидента РФ, заверить их штампом операционного работника своей подписью.

Выдача осуществляется на основании «Заявления на получения денежного перевода». Получатель с документом, удостоверяющим личность обращается к оператору, называет номер и сумму денежного перевода. На основании этой информации оператор определяет поступление денежного перевода в системе «Contact».

Денежный перевод выдается при совпадении данных получателя, указанных в денежном переводе, с данными в предъявленном документе, а так же с данными одного из дополнительных идентификаторов:

номер денежного перевода;

сумма денежного перевода или отправителя;

фамилия отправителя;

Телефон получателя если он (если он указан в денежном переводе).

Выдача денежных переводов в случае расхождений в написании данных получателя в денежном переводе и предъявленном документе допускается в случаях:

в том, если такое расхождение вызвано возможностью разновариантного написания;

если национальный гражданский паспорт не предполагает указание отчества, но отчество указано в денежном переводе. В этом случае отчество используется в качестве дополнительного идентификатора;

если национальный гражданский паспорт предполагает указание отчества, но отчество не указано в денежном переводе.

При наличии перевода оператор распечатывает заявление на получение денежного перевода, которое подписывается получателем.

Распечатывает расходный кассовый ордер на сумму отправляемого перевода в двух экземплярах, в поле «Перевод выдан» производит запись: «Выдача денежного перевода без открытия банковского счета по системе «Contact» _ рублей (доллары США, евро)», расписывается в ордерах и просит отправителя поставить подпись на всех экземплярах приходных кассовых ордеров. Фамилия Имя Отчество отправителя указывается полностью в соответствии с данными документа, удостоверяющего личность отправителя.

Страницы: 1 2 3

Смотрите также

Государственные ценные бумаги
К рыночным обязательствам внутреннего долга федерального правительства РФ относятся государственные краткосрочные бескупонные облигации (ГКБО), облигации федерального займа с переменным, постоянным и ...

Ипотечное страхование
В современных условиях экономического развития Российской Федерации важное значение приобретает формирование системы страховой защиты от рисков, связанных с жилищной ипотекой. Распространени ...

Безналичный денежный оборот и его организация
Возрастание роли банков в экономической жизни общества связано с изменением вещественной формы денег, а именно широким использованием безналичных средств и расчетов. Платежным агентом по ...